أداء محافظ تمرة المالية

أداء المحافظ من بداية العام للربع الثالث من العام 2025م

الأداء السنوي لمحافظ تمرة المالية بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في تاريخ 01 يناير 2025م بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً إلى تاريخ 30 سبتمبر 2025م.

مؤشرات الأداء

أداء المحافظ من العام 2023م إلى الربع الثالث للعام 2025

الأداء التاريخي لمحافظ تمرة المالية بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في تاريخ 01 يناير 2023 بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً لمدة عامين و9 أشهر إلى تاريخ 30 سبتمبر 2025م.

مؤشرات الأداء

مقارنة أداء محفظة تمرة المالية بمثيلاتها لدى بعض منصات المستشار الآلي

أولاً: أداء المحافظ بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة من 2023م إلى الربع الثالث 2025م

الأداء التاريخي للمحافظ الكامنة (الأعلى درجةً في المخاطر) لتمرة المالية والمنصات الأخرى، بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في كل منصة في تاريخ 01 يناير 2023 بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً لمدة عامين و9 أشهر إلى تاريخ 30 سبتمبر 2025م. الأداء هنا لا يأخذ في الاعتبار تأثير رسوم المنصات ولا زكاة الاستثمار، لتسليط الضوء على القدرات والخبرات المالية لكل فريق في تكوين محافظ تعطي العميل عوائد عالية بعد احتساب المخاطر.

مؤشرات الأداء بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة

ثانياً: أداء المحافظ بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة في العام 2025م

الأداء التاريخي للمحافظ الكامنة (الأعلى درجةً في المخاطر) لتمرة المالية والمنصات الأخرى، بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في تاريخ 01 يناير 2025م بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً إلى تاريخ 30 سبتمبر 2025. الأداء هنا لا يأخذ في الاعتبار تأثير رسوم المنصات ولا زكاة الاستثمار، لتسليط الضوء على القدرات والخبرات المالية لكل فريق في تكوين محافظ تعطي العميل عوائد عالية بعد احتساب المخاطر

مؤشرات الأداء بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة

ثالثاً: أداء المحافظ بإيداع أولي واحد وباحتساب الرسوم والزكاة من 2023م إلى الربع الثالث 2025م

الأداء التاريخي للمحافظ الكامنة (الأعلى درجةً في المخاطر) لتمرة المالية والمنصات الأخرى تم اختيارها بناءً على توفر معلومات محافظهم للفترة، بافتراض استثمار مبلغ 30,000 ريال مرة واحدة في كل منصة في تاريخ 01 يناير 2023 بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً لمدة عامين و9 أشهر إلى تاريخ 30 سبتمبر 2025م، وخصم رسوم كل منصة في نهاية كل شهر، وخصم الزكاة في نهاية كل سنة. تم مقارنة أداء المحافظ في نهاية الفترة بمبلغ ادخار يعطي عائد سنوي مقداره 5.7%. رسوم تمرة المالية لأي مبلغ مستثمر يقل عن 60 ألف ريال هي 240 ريال سنوياً.

مؤشرات الأداء بإيداع أولي واحد وباحتساب الرسوم والزكاة

أمور يجب مراعاتها:

• حساب الزكاة: نسبة الزكاة السنوية على المحافظ الكامنة لدى تمرة المالية تتراوح بين 0.64% - 0.43% بينما للصناديق النشطة والمنصات الأخرى هي 2.5%.

• الرسوم الخفية: هي الرسوم التي يتم استقطاعها فوق رسوم الإدارة المعلنة وقد تكون على السحب/الاسترداد أو الإيداع أو الاشتراك في صندوق معين من صناديق المحفظة. تمرة المالية لا يوجد بها أي رسوم خفية.

• آلية حساب الزكاة والرسوم الخفية لها تأثير على صافي عائد أداء المحفظة. لذا يجب الانتباه لذلك عند مقارنة أداء المحافظ للمنصات المختلفة، لأن المقارنة للأداء في هذا التقرير لا يأخذ في الحسبان تأثير الرسوم الخفية التي قد تفرضها المنصات الأخرى على عملائها.

• الأداء السابق لا يضمن الأداء المستقبلي، ويمكن لقيمة الاستثمار في أي محفظة استثمارية أن تزيد أو تنقص مقارنةً بما يتم الإعلان عنه، والنتائج المستهدفة والمتوقعة لكل محفظة في أي منصة غير مضمونة.

• تم إعداد هذا التقرير استنادًا إلى المعلومات المتاحة من المصادر المعترف بها في السوق، بالإضافة إلى البيانات الداخلية المتوفرة لفريق تمرة المالية، وذلك وفقًا لأفضل الجهود والمعايير المهنية. ومع ذلك، ينبغي على القارئ استخدام تقديره الشخصي عند اتخاذ قرارات الاستثمار، وفقًا لما يناسب وضعه المالي وأهدافه، حيث لا تتحمل تمرة المالية أي مسؤولية عن أي قرارات استثمارية يتم اتخاذها بناءً على هذا التقرير.