أداء محافظ تمرة المالية

أداء المحافظ الأساسية في النصف الأول من العام 2026م

أداء محافظ تمرة المالية للنصف الأول من العام 2026م بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في تاريخ 01 يناير 2026م بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً إلى نهاية النصف الأول بتاريخ 30 يونيو 2026م.

مؤشرات الأداء

أداء المحافظ الأساسية من العام 2023م إلى نهاية النصف الأول من العام 2026م

الأداء التاريخي لمحافظ تمرة المالية بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في تاريخ 01 يناير 2023 بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً لمدة 3 أعوام ونصف إلى نهاية النصف الأول من العام 2026م بتاريخ 30 يونيو 2026م.

مؤشرات الأداء

مقارنة أداء محفظة تمرة المالية بمثيلاتها لدى بعض منصات المستشار الآلي

أولاً: أداء المحافظ بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة من 2023م إلى نهاية النصف الأول من العام 2026م

الأداء التاريخي للمحافظ الكامنة (الأعلى درجةً في المخاطر) لتمرة المالية والمنصات الأخرى، بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في كل منصة في تاريخ 01 يناير 2023 بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً لمدة 3 أعوام ونصف إلى نهاية النصف الأول من العام 2026م بتاريخ 30 يونيو 2026م. الأداء هنا لا يأخذ في الاعتبار تأثير رسوم المنصات ولا زكاة الاستثمار، لتسليط الضوء على القدرات والخبرات المالية لكل فريق في تكوين محافظ تعطي العميل العوائد المناسبة بعد احتساب المخاطر.

مؤشرات الأداء بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة

ثانياً: أداء المحافظ بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة في النصف الأول من العام 2026م

الأداء التاريخي للمحافظ الكامنة (الأعلى درجةً في المخاطر) لتمرة المالية والمنصات الأخرى، بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في تاريخ 01 يناير 2026م بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً إلى نهاية النصف الأول بتاريخ 30 يونيو 2026م. الأداء هنا لا يأخذ في الاعتبار تأثير رسوم المنصات ولا زكاة الاستثمار، لتسليط الضوء على القدرات والخبرات المالية لكل فريق في تكوين محافظ تعطي العميل العوائد المناسبة بعد احتساب المخاطر.

مؤشرات الأداء بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة

ثالثاً: أداء المحافظ بإيداع أولي واحد وباحتساب الرسوم والزكاة من 2023م إلى نهاية النصف الأول من العام 2026م

الأداء التاريخي للمحافظ الكامنة (الأعلى درجةً في المخاطر) لتمرة المالية والمنصات الأخرى تم اختيارها بناءً على توفر معلومات محافظهم للفترة، بافتراض استثمار مبلغ 30,000 ريال مرة واحدة في كل منصة في تاريخ 01 يناير 2023 بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً لمدة 3 أعوام ونصف إلى نهاية النصف الأول من العام 2026م بتاريخ 30 يونيو 2026م، وخصم رسوم كل منصة في نهاية كل شهر، وخصم الزكاة في نهاية كل سنة. رسوم تمرة المالية لأي مبلغ مستثمر يقل عن 60 ألف ريال هي 240 ريال سنوياً، تُستقطع بشكل شهري.

مؤشرات الأداء بإيداع أولي واحد وباحتساب الرسوم والزكاة

رسوم تمرة المالية مخصومة بالكامل حتى 30 يونيو 2026م، ورسوم المنصات الأخرى والزكاة لجميع المنصات مخصومة حتى 30 يونيو 2026م، ولم تُخصم رسوم المنصات الأخرى عن النصف الأول من العام 2026م لعدم توفر بياناتها للفترة، وهو افتراض متحفظ لصالح المنصات الأخرى.

رابعاً: أداء المحافظ المتنوعة التي تتضمن صناديق سعودية بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة في النصف الأول من العام 2026م

الأداء التاريخي للمحافظ التي تتضمن صناديق عالمية وصناديق سعودية لتمرة المالية والمنصات الأخرى تم اختيارها بناءً على توفر معلومات محافظهم للفترة، بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في تاريخ 01 يناير 2026م بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً إلى نهاية النصف الأول بتاريخ 30 يونيو 2026م. الأداء هنا لا يأخذ في الاعتبار تأثير رسوم المنصات ولا زكاة الاستثمار، لتسليط الضوء على القدرات والخبرات المالية لكل فريق في تكوين محافظ تعطي العميل العوائد المناسبة بعد احتساب المخاطر.

مؤشرات الأداء بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة

خامساً: أداء المحافظ السعودية بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة في النصف الأول من العام 2026م

الأداء التاريخي للمحافظ النشطة التي تتضمن صناديق سعودية فقط لتمرة المالية والمنصات الأخرى تم اختيارها بناءً على توفر معلومات محافظهم للفترة، بافتراض استثمار مبلغ 10,000 ريال مرة واحدة في تاريخ 01 يناير 2026م بدون أي إيداعات إضافية، وترك المبلغ مستثمراً إلى نهاية النصف الأول بتاريخ 30 يونيو 2026م. الأداء هنا لا يأخذ في الاعتبار تأثير رسوم المنصات ولا زكاة الاستثمار، لتسليط الضوء على القدرات والخبرات المالية لكل فريق في تكوين محافظ تعطي العميل العوائد المناسبة بعد احتساب المخاطر.

مؤشرات الأداء بإيداع أولي واحد بدون احتساب الرسوم والزكاة

أمور يجب مراعاتها:

• حساب الزكاة: نسبة الزكاة السنوية على المحافظ الكامنة لدى تمرة المالية تتراوح بين 0.64% - 0.43% بينما للصناديق النشطة والمنصات الأخرى هي 2.5%.

• الرسوم الخفية: هي الرسوم التي يتم استقطاعها فوق رسوم الإدارة المعلنة وقد تكون على السحب/الاسترداد أو الإيداع أو الاشتراك في صندوق معين من صناديق المحفظة. تمرة المالية لا يوجد بها أي رسوم خفية.

• آلية حساب الزكاة والرسوم الخفية لها تأثير على صافي عائد أداء المحفظة. لذا يجب الانتباه لذلك عند مقارنة أداء المحافظ للمنصات المختلفة، لأن المقارنة للأداء في هذا التقرير لا يأخذ في الحسبان تأثير الرسوم الخفية التي قد تفرضها المنصات الأخرى على عملائها.

• الأداء السابق لا يضمن الأداء المستقبلي، ويمكن لقيمة الاستثمار في أي محفظة استثمارية أن تزيد أو تنقص مقارنةً بما يتم الإعلان عنه، والنتائج المستهدفة والمتوقعة لكل محفظة في أي منصة غير مضمونة.

• تم إعداد هذا التقرير استنادًا إلى المعلومات المتاحة من المصادر المعترف بها في السوق، بالإضافة إلى البيانات الداخلية المتوفرة لفريق تمرة المالية، وذلك وفقًا لأفضل الجهود والمعايير المهنية. ومع ذلك، ينبغي على القارئ استخدام تقديره الشخصي عند اتخاذ قرارات الاستثمار، وفقًا لما يناسب وضعه المالي وأهدافه، حيث لا تتحمل تمرة المالية أي مسؤولية عن أي قرارات استثمارية يتم اتخاذها بناءً على هذا التقرير.